Différentes stratégies d’investissement locatif – BFIL

Programme :

1. Accompagner l’investissement locatif haut de gamme et optimisation fiscale
   • Identifier les attentes spécifiques de la clientèle premium
     • Définition approfondie du profil type des clients haut de gamme
     • Analyse des attentes en matière de qualité de conseil, personnalisation, confidentialité et rentabilité
     • Méthodes et outils pour recueillir efficacement les besoins spécifiques des clients
   • Dispositifs fiscaux et solutions actuelles pour optimiser l’investissement locatif
     • Présentation détaillée et actualisée des dispositifs fiscaux (LMNP, Loc Avantages, De Normandie, déficit foncier, monuments historiques, nue-propriété) : conditions, exemples concrets et cas d’application
     • Avantages et limites de chaque dispositif (plafonds, zones éligibles, durée d’engagement)
     • Méthode pour sélectionner le dispositif adapté au profil fiscal du client
   • Impact de la loi Climat et Résilience sur les investisseurs locatifs haut de gamme
     • Présentation précise des exigences liées au DPE, calendrier réglementaire et sanctions potentielles
     • Stratégies patrimoniales d’adaptation : rénovation énergétique, choix d’investissement et opportunités de valorisation du patrimoine
2. Gestion des risques liés aux prêts immobiliers et conformité réglementaire
   • Identifier, anticiper et maîtriser les risques spécifiques aux prêts immobiliers
     • Typologie détaillée des risques : solvabilité, risques de marché (taux, valeur immobilière), risques de non-conformité et réputationnels
     • Techniques de prévention : scoring avancé, monitoring des engagements, gestion proactive des alertes
   • Conformité et cadre réglementaire applicable au financement immobilier haut de gamme
     • Point complet sur les réglementations actuelles (ACPR, HCSF, lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme, RGPD)
     • Intégration des exigences de la Directive sur les Crédits Immobiliers (DCI) dans le quotidien des conseillers : transparence, devoir de conseil, justification de l’adéquation produit/client (dont ADE et loi Lemoine)
       

Objectif :

• Renforcer ses compétences en conseil pour la clientèle haut de gamme, notamment en matière d’investissement locatif, optimisation fiscale et gestion proactive des risques liés aux prêts immobiliers

Public :

• Conseillers clientèle, gestionnaires de patrimoine, et plus généralement toute personne souhaitant améliorer le conseil à la clientèle haut de gamme
• Cette formation peut s’inscrire dans le cadre de la Directive sur les Crédits Immobiliers (DCI), visant à renforcer la compétence des professionnels du crédit immobilier en matière de conseil, de transparence et de gestion des risques

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Etudes de cas
• Echanges d’expériences

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage